Futdan aşağı bank işçiləri üçün testlər. Nağd pul əməliyyatları ilə məşğul olan təşkilatların işçilərinin Bilik Testi
Suallar üzrə cavablar
Sual 1. Çirkli pulların yuyulmasının klassik modeli pulların yuyulması prosesində aşağıdakı mərhələlərin ayrılmasını nəzərdə tutur.:
A. Yerləşdirmə, təbəqələşmə, inteqrasiya
B. İnteqrasiya, hərəkət, gizlənmə
C. Yerləşdirmə, dəyişdirmə, geri götürmə
D. Mübadilə, inteqrasiya, təbəqələşmə
Sual 2. Hansı sənəd çirkli pulların yuyulmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə rejimi üçün hərtərəfli çərçivədir və milli hüquq sisteminin xüsusiyyətləri nəzərə alınmaqla bütün ölkələr tərəfindən tətbiq edilməsi nəzərdə tutulur?
A. beynəlxalq konvensiya Terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında 1999
B. "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" 07.08.2001-ci il tarixli 115-FZ Federal Qanunu
D. Qeyri-qanuni dövriyyəyə qarşı Vyana Konvensiyası narkotik Və psixotrop maddələr 1988
E. Transmilli Mütəşəkkil Cinayətkarlığa Qarşı Palermo Konvensiyası, 2000
Sual 3. Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə sahəsində beynəlxalq əməkdaşlığın əsasını hansı sənəd qoydu və çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizədə ilk beynəlxalq hüquqi akt oldu?
A. Terrorizmin Maliyyələşdirilməsinə Qarşı Mübarizə üzrə Beynəlxalq Konvensiya, 1999;
B. Transmilli Mütəşəkkil Cinayətkarlığa Qarşı Palermo Konvensiyası, 2000;
C. Narkotik vasitələrin və psixotrop maddələrin qeyri-qanuni dövriyyəsinə qarşı Birləşmiş Millətlər Təşkilatının Konvensiyası, 1988-ci il
D. Korrupsiyaya qarşı Merida Konvensiyası 2003
Sual 4. Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizəyə yönəlmiş tədbirlər hansılardır?
A. Təşkilat və icra daxili nəzarət;
B. Məcburi nəzarət;
C. Əməliyyatın dayandırılması, müştərinin əmrinin icrasından imtina edilməsi barədə müştərilərin məlumatlandırılması istisna olmaqla, cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində görülən tədbirlər barədə müştərilərə və digər şəxslərə məlumat verilməsinin qadağan edilməsi. əməliyyatlar aparmaq, bank hesabı (depozit) bağlamaqdan imtina etmək, bu Federal Qanunda nəzərdə tutulmuş əsaslarla sənədlərin təqdim edilməsi zərurəti barədə;
D. federal qanunlara uyğun olaraq həyata keçirilən digər tədbirlər.
E. Yuxarıda göstərilənlərin hamısı.
Sual 5. Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə məqsədilə daxili nəzarətin təşkili:
A. ilə əməliyyatlar aparan təşkilatlar tərəfindən qəbul edilən məcmuə Nəğd olaraq və ya digər əmlak, tədbirlər, o cümlədən daxili nəzarət qaydalarının işlənib hazırlanması, xüsusi təyin edilməsi məmurlar daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsinə cavabdehdir.
B. Pul və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilatlar tərəfindən həyata keçirilən tədbirlərə daxili nəzarət qaydalarının işlənib hazırlanması və uyğunlaşdırılması daxildir.
C. Pul və ya digər əmlakla məşğul olan təşkilatlar tərəfindən görülən tədbirlər, o cümlədən daxili nəzarət qaydalarına riayət olunmasına cavabdeh olan xüsusi məmurların təyin edilməsi.
D. Daxili nəzarət qaydalarının və onun həyata keçirilməsi proqramlarının həyata keçirilməsi, habelə müştərilərin, onların nümayəndələrinin, benefisiarların müəyyən edilməsi, məlumatların sənədləşdirilməsi və səlahiyyətli orqana təqdim edilməsi, sənədlərin və məlumatların saxlanması üçün qanunvericiliyin tələblərinə riayət edilməsi. , kadrların hazırlanması və təhsili üçün.
Sual 6. Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə tədbirləri görmək səlahiyyətinə malik federal icra hakimiyyəti orqanı:
A. Maliyyə Nazirliyi Rusiya Federasiyası
B. Federal Maliyyə Monitorinqi Xidməti
C. Rusiya Federasiyasının Baş Prokurorluğu
D. Rusiya Federasiyası Hökuməti
Sual 7
A. Müştəri, müştəri nümayəndəsi və benefisiarı müəyyən edin
B. Daxili nəzarət qaydalarını işləyib hazırlamaq
C. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar və həyata keçirilməsi cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və ya terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə yönəlmiş əməliyyatlar barədə səlahiyyətli orqana məlumat vermək;
D. Yuxarıda göstərilənlərin hamısı
Sual 8:
A. Müştəri ilə münasibətlərə xitam verildiyi tarixdən ən azı üç il ərzində şəxsin şəxsiyyətini müəyyənləşdirmək üçün zəruri olan məlumatları saxlamaq
B. Müştəri ilə münasibətlərə xitam verildiyi tarixdən ən azı beş il ərzində şəxsin şəxsiyyətini müəyyənləşdirmək üçün zəruri olan məlumatları saxlamaq
C. Şəxsin şəxsiyyətini müəyyənləşdirmək üçün zəruri olan məlumatları əməliyyat tarixindən ən azı üç il saxlamaq
D. Müştəri ilə münasibətlərə xitam verildiyi tarixdən ən azı üç il ərzində şəxsin şəxsiyyətini müəyyənləşdirmək üçün zəruri olan məlumatları saxlamaq
Sual 9
A. Müştərinin, müştəri nümayəndəsinin və benefisiarın müəyyən edilməsi
C. Ekstremizm və ya terrorizmdə iştirak edən şəxslərin Siyahısında müştəri, müştəri nümayəndəsi, benefisiar haqqında məlumatların mövcudluğunun yoxlanılması
C. Müştərinin, müştəri nümayəndəsinin, benefisiarın xarici dövlət məmuruna mənsubluğunun müəyyən edilməsi
D. Müştəriyə risk dərəcəsinin (səviyyəsinin) qiymətləndirilməsi və təyin edilməsi
E. Şəxsiyyət məlumatlarının yenilənməsi
F. Yuxarıda göstərilənlərin hamısı
Sual 10. Hansı müddət ərzində, tələblərə uyğun olaraq federal qanun 07.08.2001-ci il tarixli 115 nömrəli - "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" Federal Qanun, nağd pul və ya digər əmlakla əməliyyatlar həyata keçirən təşkilat Rosfinmonitoring-ə şübhəli əməliyyat barədə məlumat verməyə borcludurmu?
A. Əməliyyatın aşkar edildiyi gündən sonrakı bir iş günündən gec olmayaraq
B. Aşkar edildiyi gün dərhal
C. Belə əməliyyatın aşkar edildiyi gündən sonrakı üç iş günündən gec olmayaraq
D. Əməliyyatın aparıldığı tarixdən bir ay ərzində
Sual 11
A. Mülki hüquq
B. Rusiya Federasiyasının Cinayət Məcəlləsi
C. Rusiya Federasiyasının İnzibati Xətalar Məcəlləsi
D. Mülki hüquq və Məcəllə inzibati xəta Rusiya Federasiyası
Sual 12
A. soyadı, adı və atasının adı (qanunla və ya milli adət-ənənə ilə başqa hal nəzərdə tutulmayıbsa),
B. milliyyəti,
C. doğum tarixi, şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin təfərrüatları,
D. miqrasiya kartının rekvizitləri, xarici vətəndaşın və ya vətəndaşlığı olmayan şəxsin Rusiya Federasiyasında qalmaq (yaşamaq) hüququnu təsdiq edən sənəd;
E. yaşayış yeri (qeydiyyatı) və ya olduğu yer,
F. vergi ödəyicisinin eyniləşdirmə nömrəsi (varsa);
G. Bütün sadalanan məlumatlar
Sual 13
A. Rusiya Maliyyə Nazirliyi ilə əlaqələndirmə
B. Rusiya Bankı ilə koordinasiya
C. Nəzarət orqanı və ya Rosfinmonitorinq ilə koordinasiya (pul vəsaitləri və ya digər əmlakla əməliyyatlar aparan təşkilatın fəaliyyəti sahəsində nəzarət orqanı olmadıqda)
D. Təşkilatın rəhbəri tərəfindən təsdiq edilməsi
E. Təşkilat rəhbəri tərəfindən təsdiq edilməsi və nəzarət orqanına bildiriş
Sual 14. Müştərinin (benefisiarın) identifikasiyası çərçivəsində məlumatın sənədli təsbiti hansı üsulla və ya hansı formada aparılmalıdır?
A. Sorğu-sual yolu ilə (təşkilatın müştərisi və onun fəaliyyəti haqqında məlumatları, habelə benefisiar haqqında məlumatları özündə əks etdirən sənəd tərtib etməklə)
B. Müştəri və benefisiar haqqında faylların tərtib edilməsi və saxlanması
C. Müştəri ilə söhbətin audio yazısı hazırlanır
D. Video görüntülərdən istifadə olunur
E. Metod və formalar daxili nəzarət qaydalarında təşkilat tərəfindən müstəqil olaraq müəyyən edilir
Sual 15. Xarici dövlət məmurunun şəxsiyyət proqramına nələr daxil edilməlidir?
A. arasında müəyyən edilməsi qaydası şəxslər qulluğa qəbul edilən və ya qəbul edilən xarici dövlət vəzifəli şəxsləri, habelə onların həyat yoldaşları və yaxın qohumları (birbaşa yüksələn və enən xətt üzrə qohumlar (valideynlər və uşaqlar, nənə-baba və nəvələr), tam və yarımqanlı (ümumi ata və ya anası olan) ) qardaş və bacılar, övladlığa götürənlər və övladlığa götürülmüş uşaqlar)
B. Xarici dövlət məmurlarının işə qəbulu qaydası
C. Xarici dövlət vəzifəli şəxslərinin vəsaitlərinin və ya digər əmlakının mənbələrinin müəyyən edilməsi üzrə tədbirlər
D. Təşkilatın müştərilərinin müəyyən edilməsi, benefisiarların müəyyən edilməsi və müəyyən edilməsi, habelə onun xidmətində olan xarici dövlət məmurları haqqında məlumatların yenilənməsi nəticəsində əldə edilmiş məlumatların vaxtaşırı yenilənməsi proseduru.
E. Yuxarıda göstərilənlərin hamısı düzgündür
Sual 16. Xüsusi vəzifəli şəxs tərəfindən əlavə brifinq nə vaxt verilir?
A. Ən azı ildə bir dəfə
B. Üç ildən bir
C. Xüsusi vəzifəli şəxs tərəfindən həyata keçirilmir
D. Rübdə bir dəfə təşkilatın rəhbəri tərəfindən aparılır
E. Ən azı ildə bir dəfə və ya PL/TMM qanunvericiliyinə və ya daxili nəzarət qaydalarına dəyişikliklər edildikdə və ya işçi başqa işə keçirildikdə
Sual 17:
A. Əmlakın sahibinə və ya sahibinə, pul və ya digər əmlakla əməliyyatlar aparan təşkilatlara, başqa şəxslərə ünvanlanmış, təşkilatın və ya fiziki şəxslərin siyahısına daxil edilmiş təşkilat və ya fiziki şəxsin mülkiyyətində olan əmlakla əməliyyatların aparılmasının qadağan edilməsi barədə onların ekstremist fəaliyyətdə və ya terrorçuluqda iştirakı barədə məlumatlar və ya siyahıya daxil edilməsi üçün əsaslar olmadığı halda terrorçuluq fəaliyyətində iştirakda şübhələnmək üçün əsaslar olduqda.
C. Rosfinmonitorinqdən bildiriş əsasında əmlakla əməliyyatların dayandırılması
C. Müştəriyə artan risk dərəcəsinin təyin edilməsi ilə əlaqədar təşkilatın əmlakla əməliyyat aparmamaq qərarı
Sual 18. Nağd pul və ya digər əmlakla əməliyyatlar aparan təşkilatlar öz müştəriləri arasında pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın dondurulması (bloklanması) tədbirlərinin tətbiq edilməli olduğu təşkilatların və şəxslərin olmasını nə qədər tez-tez yoxlamalı və nəticələr barədə Rosfinmonitorinqi məlumatlandırmalıdırlar. çekin?
A. Altı ayda bir dəfə
B. Ən azı üç ayda bir dəfə
C. Təşkilat daxili nəzarət qaydalarında yoxlama müddətini müstəqil olaraq təyin edir
D. Aylıq
Sual 19. Əvvəllər alınmış məlumatın etibarlılığına və düzgünlüyünə şübhə yaranarsa, təşkilat müştəri haqqında məlumatı yeniləmək üçün nə qədər vaxt tələb edir?
A. Bir ay ərzində
B. Dərhal
C. Belə şübhələrin yarandığı gündən sonrakı yeddi iş günü ərzində
D. Belə şübhələrin yarandığı gündən sonrakı üç iş günündən gec olmayaraq
Rəy yazın
Rusiya Bankının qəfil yerində yoxlaması ilə sizdən PL/TMM ilə bağlı hansı 26 növ sənəd tələb oluna bilər? PY/TMM ilə bağlı sənədləri təqdim etmək üçün təşkilata beş saatdan bir az artıq vaxt verilib
(müəllif hüquqşünas, PL/TMM üzrə ekspertdir, təhsil fəaliyyəti AML / CFT sahəsində, Baş redaktor Media “Maliyyə monitorinqi bülleteni”, t.ü.f.d. Elmlər Smyslov P.A., istifadə edərkən və sayta keçid tələb olunur)
Seminarlarımızın dinləyiciləri və saytımızın oxucuları bilirlər ki, Pavel Aleksandroviç Smıslov nəzarət orqanlarının əməkdaşları tərəfindən çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunvericilik subyektlərinin yoxlanılması təcrübəsindən bir çox hekayələri bilir: 2005-ci ildən (Rosfinmonitorinqlə ilk tanış olduğu və ilk dəfə ziyarət etdiyi ildən) Moskvadakı Rosfinmonitorinqin binası) belə hekayələr toplanmışdır böyük məbləğ, əksəriyyətini ona göndərilən inzibati təcrübə materiallarından götürür. 2017-ci ilin yanvar ayında onun PL / CFT sahəsində hüquq-mühafizə təcrübəsinin "toplanması" Rusiya Bankının təsirli sorğusu ilə tamamlandı, bəzi mövqelərə cavab vermək məcburiyyətində qaldı ... 5 saat 15 dəqiqə... (!!!)
Hələ də imtahana hazırlaşmaq üçün vaxtınız olacağına inanırsınız? PY/TMM və daxili nəzarət qaydaları ilə bağlı bütün sənədləri geriyə qaytarmağa vaxtınız olacaqmı? Siz dərindən yanılırsınız! Və bunun sübutunu aşağıda görə bilərsiniz. Bu müraciəti alan təşkilat ağlına belə gətirmirdi ki, onun adi iş günü nəzarət orqanlarının əməkdaşlarının gəlişi ilə kölgədə qalacaq. Hər şey çox tez və gözlənilmədən baş verdi.
01.04.2016-cı ildən 26.01.2017-ci il tarixləri arasında tələb olunan PL/TMM sənədlərinin məbləği təsir edicidir ki, təşkilat demək olar ki, dərhal yoxlanılmaq üçün bir neçə saat ərzində təqdim etməli idi.
Oxucularımızı PL/TMM ilə bağlı nəzarət orqanının nümayəndələri tərəfindən yoxlanılması üçün tələb olunan sənədlərin ilkin siyahısını öyrənməyə dəvət edirik:
1. 01.04.2016-cı il tarixindən 26.01.2017-ci il tarixədək qüvvədə olan cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə məqsədi ilə daxili nəzarət qaydaları (bundan sonra PL/TMM MKM) (bundan sonra Dövr);
2. Dövr üzrə PL/TMM sahəsində təşkilat tərəfindən hazırlanmış və fəaliyyətini tənzimləyən bütün daxili sənədlər (qaydalar, prosedurlar, qaydalar və s.);
3. PL/TMM üzrə Daxili Nəzarət Qaydalarına riayət olunmasına və onların icrası üzrə proqramların həyata keçirilməsinə cavabdeh olan xüsusi vəzifəli şəxsin təyin edilməsinə dair normativ sənədlər
4. İş təsvirləri Dövr üçün əmək müqaviləsi əsasında fəaliyyət göstərən təşkilatın işçiləri;
5. Məsul işçinin ixtisas tələblərinə uyğunluğunu təsdiq edən sənədlər;
6. kadr təminatı 04.01.2016-cı il tarixinə, habelə işçilərin tam adı göstərilməklə 01.04.2016-cı il tarixindən 26.01.2017-ci il tarixədək dəyişikliklər;
7. Səlahiyyətli orqanın portalında “İnternet” informasiya-telekommunikasiya şəbəkəsində (bundan sonra “Şəxsi kabinet”) təşkilatın Şəxsi kabinetinə qoşulma barədə məlumatlar təsdiqedici sənədlər əlavə edilməklə;
8. İşçilərin Şəxsi kabinetə daxil olmasına dair daxili inzibati sənəd (məsul işçi, sistem inzibatçısı və s.);
9. Dövr üzrə PL/TMM sənədlərinin icrasına daxili nəzarətin materialları;
10. Qeydiyyat jurnalı rəsmiləşdirilib elektron mesajlar(FES) - əgər varsa;
11. Təşkilatın işçiləri tərəfindən tərtib edilmiş və Dövr üzrə məsul işçiyə ötürülən bütün daxili mesajlar;
12. Rusiya Bankının 3484-U nömrəli Sərəncamının 2-7-ci bəndlərində göstərilən məlumatların və məlumatların (FES) elektron nüsxələri təşkilat tərəfindən dövr üçün Şəxsi Hesab vasitəsilə səlahiyyətli orqana göndərilir (elektron formada çıxarıla bilən üzərindən yazılmaqdan qorunan media);
13. Səlahiyyətli orqanın FES-in qəbulu/qəbul edilməməsi haqqında Dövr ərzində aldığı bütün qəbzləri elektron formatda yenidən yazmaqdan qorunan çıxarıla bilən saxlama mühitində);
14. Dövr ərzində xidmət göstərilən təşkilatın bütün müştərilərinin sorğu vərəqələri (dosyesi) (kağız və/və ya elektron formada);
15. Dövr ərzində təşkilatın müştəriləri ilə bağlı Rosfinmonitorinqdən alınan sorğular;
16. Müddətdə xidmət göstərilən müştərilərin, benefisiarların nümayəndələrinin anketləri (dosyesi) (kağız üzərində və/və ya elektron forma);
17. Müştərinin nümayəndəsi kimi şəxsin səlahiyyətlərini təsdiq edən sənədlər (o cümlədən etibarnamə, müqavilə, yerli hökumətin aktı);
18. Məlumatları ehtiva edən daxili təşkilati və inzibati sənədlər:
Müştərilərin, müştərilərin, benefisiarların, benefisiarların nümayəndələrinin, o cümlədən müştərinin eyniləşdirilməsi üçün zəruri olan məlumatların müştərinin sorğu vərəqlərində (dosyesində) əks etdirilməsinin tamlığının həyata keçirilməsinə cavabdeh olan işçilərin təyin edilməsi haqqında;
HAQQINDA rəsmi hüquqlar və identifikasiyaya cavabdeh olan işçilərin vəzifələri.
19. Müştərilərin Dövr ərzində dayandırılmış əməliyyatları haqqında məlumat;
20. Dövr ərzində müştərilərin qəbulundan imtina halları haqqında məlumat;
21. Müştərilərin dövr ərzində əməliyyatların (əməliyyatların) aparılmasından imtina halları haqqında məlumat.
22. Dövr üzrə vəsaitlərin dondurulması (bloklanması) üzrə tədbirlərin tətbiqi/tətbiq olunmaması barədə məlumat;
23. PL/TMM sahəsində təşkilatın əməkdaşları üçün təlim və təhsil proqramı;
24. PL/TMM sahəsində təşkilat işçilərinin təlimi üçün mühasibat uçotu üzrə bütün sənədlər;
25. PL/TMM üzrə təlim proqramının həyata keçirilməsinə, təlim tədbirlərinin təşkilinə və keçirilməsinə cavabdeh olan işçilərin təyin edilməsinə dair təşkilatın inzibati sənədləri;
26. Siyahı struktur bölmələri, keçməli olan təşkilat işçiləri məcburi təlim və Dövr üçün PL/TMM üzrə təlim.
Biz saytımızda tələb olunan PL/TMM sənədlərinin çoxunu bir neçə dəfə təsvir etmişik və seminarlarımızın auditoriyasına onların necə tərtib ediləcəyini deyirik. Adətən, yerində yoxlama zamanı nəzarətçilər tələb olunan sənədlərin siyahısını genişləndirir və dəqiqləşdirirlər.
Aşağıda yuxarıdakı sorğunun fraqmentlərini tapa bilərsiniz. Tam olaraq, sorğunun mətni Rusiya Bankı tərəfindən yoxlama üçün tələb olunan digər sənədlərlə birlikdə (sorğunun daha 25 bəndi) yalnız AML / CFT üçün abunə məlumat xidmətində olan müştərilərimizə veriləcəkdir.
Rusiya Bankının "böyük" sorğusunun fraqmentləri, PL / CFT sənədlərinin yoxlama üçün təqdim edilmə vaxtını göstərən (böyütmək üçün klikləyin)
PL/TMM üzrə məqsədyönlü təlim, bu sahədə bilik səviyyəsinin artırılması maliyyə monitorinqi və digər təhsil formaları: təlim üçün praktiki tövsiyələr
SMYSLOV P.A.:
PL/TMM üzrə məqsədyönlü təlim, maliyyə monitorinqi və digər təlim formaları sahəsində bilik səviyyəsinin artırılması:
Məqsədli təlimi necə və harada almaq olar. praktik maliyyə monitorinqi üzrə ekspert, AML/CFT sahəsində təhsil fəaliyyəti üzrə mütəxəssis Pavel Smyslovdan məsləhət təlim üçün
(zərgərlik təşkilatları, daşınmaz əmlak agentlikləri, lizinq və faktorinq təşkilatları, ödənişlərin qəbulu operatorları üçün məqalə)
Çirkli pulların yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə mübarizə üzrə təlim (AML/CFT Training) çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə qaydalarına tabe olan bir çox təşkilatın sevimli vəzifələrindən biridir.
Axı, bir çoxları üçün məqsədyönlü PL/TMM təlimi həmişə bir hadisədir: siz təlim mərkəzinə gəlməli, bütün gün ərzində maraqlı və faydalı mühazirə dinləməli və başa çatdıqdan sonra gözəl formada çap olunmuş sertifikat almalısınız. sonra ofisinizdə divardan asa bilərsiniz və həmkarlarınızla lovğalana bilərsiniz: “İndi mən maliyyə monitorinqi və AML/CFT haqqında hər şeyi bilirəm!”.
Bununla belə, məqsədyönlü brifinqlər və bilik səviyyəsinin yüksəldilməsi üzrə mühazirəçi kimi fəaliyyət göstərən bu məqalə müəllifinin istər onun yaratdığı Regionlararası Təlim-Məsləhət və Maliyyə Monitorinqi üzrə Hüquq Mərkəzində, istərsə də digər partnyor təlim mərkəzlərində təcrübəsi kimi. müntəzəm olaraq onu məmnuniyyətlə mühazirələr oxumağa dəvət edir, göstərir, kadrların hazırlanması və təhsili ilə bağlı tələblərlə bağlı qanunverici tərəfindən qoyulmuş öhdəlikləri tam yerinə yetirməyən təşkilatlarda və sahibkarlarda PL/TMM daxili nəzarət sistemində hələ də çox zəif həlqədir. .
Təlim məsələlərini tənzimləyən normativ baza Rosfinmonitorinqin 03.08.2010-cu il tarixli 203 nömrəli “Təlim və təhsilə dair tələblər haqqında Əsasnamənin təsdiq edilməsi haqqında” əmridir. təşkilatların kadrları cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə məqsədilə pul və ya digər əmlakla əməliyyatların həyata keçirilməsi” (sözdə “203 Rosifnmonitorinq Sərəncamı” adlandırılır). Müəllifin qurulmuş ənənəsinə uyğun olaraq, biz sizinlə maliyyə monitorinqi sahəsində öhdəliklər haqqında danışacağıq ki, sizin təkbaşına, bizim köməyimiz olmadan, özümüz oxuya biləcəyiniz qaydalardan sitatlar ilə deyil. sadə sözlərlə, yalnız əsas və ən vacib məqamları vurğulayır.
Başlamaq üçün, müəyyən edək kimlər PL/TMM üzrə məqsədyönlü təlim almalıdır, təşkilatlarda və sahibkarlarda maliyyə monitorinqi üzrə bilik səviyyəsinin və digər təlim formalarının artırılması.
Belə ki, aşağıdakı əməkdaşlar cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə təlim keçməlidirlər:
a) təşkilatın rəhbəri;
b) təşkilatın filial rəhbəri;
c) cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində daxili nəzarəti təşkil edən və həyata keçirən təşkilat (filial) rəhbərinin vəzifə səlahiyyətlərinə uyğun olaraq müavini;
ç) cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə və onun həyata keçirilməsi proqramlarına qarşı mübarizə məqsədilə daxili nəzarət qaydalarına riayət olunmasına cavabdeh olan təşkilatın (filialın) xüsusi vəzifəli şəxsi (sadə sözlə - xüsusi rəsmi);
e) Baş mühasib təşkilatın (filialın) (mühasibi), təşkilatın və ya filialın ştatında vəzifəsi olduqda və ya saxlanılması funksiyalarını yerinə yetirən işçi mühasibat uçotu;
f) təşkilatın (filialın) hüquq bölməsinin rəhbəri və ya təşkilatın hüquqşünası (varsa);
ə) təşkilatın (filialın) daxili nəzarət xidmətinin əməkdaşları, əgər varsa;
h) təşkilatın (filialın) rəhbərinin mülahizəsinə əsasən və təşkilatın (filialın) və onun müştərilərinin fəaliyyətinin xüsusiyyətləri nəzərə alınmaqla təşkilatın (filialın) digər işçiləri.
Beləliklə, PL/TMM üzrə təlim keçən işçilərin dairəsinin çox geniş olduğunu və bir çox təşkilatların və sahibkarların düşündüyü kimi təkcə xüsusi vəzifəli şəxslə məhdudlaşmadığını görmək asandır.
Əksər şirkətlər ən azı var CEO, baş mühasib, hüquqşünas, PL / CFT üzrə xüsusi məmur - onların hamısının Rosfinmonitorinq üzrə təlim keçməsi tələb olunur, o cümlədən. cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində məqsədyönlü brifinq.
Qeyd etmək çox vacibdir ki, təşkilat rəhbəri PL/TMM üzrə məcburi təlim və təhsil almalı olan işçilərin siyahısını təsdiq etməlidir. Bu sənəd demək olar ki, həmişə nəzarət orqanlarının əməkdaşları tərəfindən yoxlanılmaq üçün tələb olunur və eyni zamanda onlardan ştat cədvəlinizi göstərmələri xahiş olunur. Kadrlar siyahısı bəzi oxucuların düşündüyü kimi rəsmi maaşların ölçüsü ilə maraqlanmaq üçün yox, qanunvericiliyə uyğun olaraq təlim keçməli olan təşkilatınızın bütün işçilərinin onu bitirib-keçmədiyini yoxlamaq üçün yoxlanılır.
İndi gəlin PL/TMM üzrə təlimin formaları, tezliyi və vaxtı ilə məşğul olaq.
Şərti olaraq, maliyyə monitorinqi sahəsində təlimi iki qrupa bölmək olar: xarici və daxili.
Xarici öyrənmə formalarına biz PL/TMM üzrə məqsədyönlü təlimləri və cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində bilik səviyyəsinin artırılmasını daxil edirik.
Daxili öyrənmə formalarına cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə giriş və əlavə brifinqlər daxildir.
Xarici formalar Təlim Federal Maliyyə Monitorinqi Xidməti tərəfindən yaradılmış Maliyyə Monitorinqi üzrə Beynəlxalq Təlim və Metodiki Mərkəzin (ITMCFM) tərəfdaşları olan ixtisaslaşmış təlim mərkəzləri tərəfindən həyata keçirilir. PL/TMM üzrə məqsədyönlü təlimlər keçirən və bilik səviyyəsini yüksəldən tanınmış tədris mərkəzlərindən biri də bu məqalənin müəllifi tərəfindən yaradılmış və onun istedadlı mütəxəssisi tərəfindən idarə olunan Maliyyə Monitorinqi üzrə Regionlararası Təlim-Məsləhət və Hüquq Mərkəzidir (MİUCLC). bacı Serafima Alexandrovna Smyslova. ITMCFM-in tərəfdaşları olan digər təlim mərkəzləri də var.
Məqsədli PY/TMM təlimi nədir? Məqsədli brifinq, təşkilatların işçilərinin cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında Rusiya Federasiyasının qanunvericiliyinə riayət etmələri üçün zəruri olan əsas biliklərin əldə edilməsi, habelə onların formalaşdırılması və təkmilləşdirilməsidir. daxili sistem nəzarət təşkilatları, onun həyata keçirilməsi proqramları və bu məqsədlər üçün qəbul edilmiş digər təşkilati və inzibati sənədlər. Məhz bu təhsil forması bir çox təşkilatlar və sahibkarlar tərəfindən çox sevilir: siz mühazirəyə gəlirsiniz və özünüzü maraqlı, həyəcanverici, vacib və faydalı biliklərə qərq edirsiniz (əlbəttə ki, tədris mərkəzinin müəllimi bir növ mühazirəçi deyilsə) darıxdırıcı, lakin təcrübəli və praktiki AML / CFT mütəxəssisi, müəllim və işinizi real idarə edir). Kimsə institutdan mühazirələrlə keçmişə gedən tələbəlik illərini həsrətlə xatırlayır, kimisə məktəb partalarını dəyişib dəyişməyə çağırır. Beləliklə, bütün gün gözədəyməz keçir, sonunda kursantlar dərsin nəticələrinə əsasən test yazır və təntənəli şəraitdə məqsədyönlü AML / CFT brifinqinin başa çatması haqqında sertifikat alırlar. Bu məqalənin müəllifi, PL/TMM üzrə məqsədyönlü brifinq keçirərək, həmişə seminarın sonunda dinləyicilərə sağlamlıq, xoşbəxtlik və əldə etdikləri biliklərin məhsuldar tətbiqini və heç bir problem olmadan PL/TMM sahəsində çalışmalarını arzulayır. cərimələr. BTQFM-nin də yaxşı ənənəsi var: PL/TMM üzrə seminarın sonunda xatirə kimi mühazirəçinin maliyyə monitorinqi sahəsində məqsədyönlü brifinq auditoriyası ilə ümumi şəkli çəkilir.
Hədəf brifinqi kursantlar tərəfindən bir dəfə (həyatda bir dəfə) keçirilir. Qeyd etmək lazımdır ki, xüsusi vəzifəli şəxsin funksiyalarını yerinə yetirməyi planlaşdıran şəxs üçün məqsədyönlü brifinq şəklində təlim bu cür funksiyaların başlamazdan əvvəl bir dəfə keçirilir. Məqsədli brifinq şəklində birdəfəlik təlim həm də aşağıdakılar tərəfindən aparılmalıdır: təşkilatın (filialın) rəhbəri, təşkilatın (filialın) baş mühasibi (mühasibi) (təşkilatın ştatında vəzifə varsa) və ya təşkilatda mühasibat uçotu funksiyalarını yerinə yetirən işçi, hüquqi bölmənin rəhbəri və ya hüquqşünas təşkilatı (təşkilatın ştatında vəzifə varsa) - bu işçilər məqsədli PL/TMM formasında birdəfəlik təlim keçməlidirlər. müvafiq tapşırıq verildiyi tarixdən bir il müddətində brifinq rəsmi vəzifələr.
Məqsədli brifinqdən keçdikdən sonra üç ildən gec olmayaraq, əvvəlki bənddə göstərilən şəxslər aşağıdakı xarici təlim formasından - bilik səviyyəsinin artırılmasından keçməlidirlər. PL/TMM üzrə bilik səviyyəsinin artırılması ITMFCM-nin tərəfdaşları olan təlim mərkəzləri və xüsusilə Regionlararası Təlim və Məsləhət Hüquq Mərkəzi tərəfindən təşkil olunan konfranslarda, seminarlarda və digər təlim tədbirlərində iştirak formasında həyata keçirilir. Maliyyə Monitorinqi (IUFCFM) üçün. Bu təlim forması ilə işçilər yenidən öz masalarına əyləşərək PL/TMM sahəsində hüquq və öhdəlikləri haqqında maraqlı hekayə dinləyirlər. Və yenə də dinləyicilərin bəziləri tələbə gəncliyini, bəziləri isə “gözəl məktəb illərini” xatırlayır. Və maliyyə monitorinqi üzrə bu mühüm seminarın sonunda, əgər IACFFM-də keçirilmişdirsə, bu məqalənin müəllifi təntənəli şəraitdə dinləyicilərə bilik səviyyəsinin artırılmasına dair sertifikatları təqdim edir.
Qeyd etmək istərdik ki, bəzi təlim mərkəzləri tələbələri hər il xarici təlim keçmələri tələb olunduğuna inandırır və hərfi mənada öz müştərilərini öyrənməyə dəvətnamələr və müxtəlif PY/TMM seminarlarının elanları ilə dolu poçt siyahıları ilə doldurur. Bu arada, Rosfinmonitoring-in 203 nömrəli əmrində birbaşa qeyd olunur ki, bu məqalənin ünvanlandığı təşkilatların və sahibkarların işçilərindən ən azı üç ildə bir dəfə PL/TMM üzrə biliklərin artırılması tələb olunur. Odur ki, sizdən maliyyə monitorinqi üzrə təlimlərə, PL/TMM üzrə məqsədyönlü təlimlərə və təlim mərkəzinin hər dəvətində bilik səviyyəsinin yüksəldilməsinə qatılmaq tələb olunmur. Mühazirələrdə tez-tez iştirak etmək sizin hüququnuzdur, lakin öhdəlik deyil. Bu məqalənin müəllifi tövsiyə edir (lakin başqaları kimi öz fikrini ifadə etmir) hər zaman “hüquqi tonda” olmaq və sürətlə dəyişən bütün yeniliklərdən xəbərdar olmaq üçün ildə bir dəfə tədris mərkəzlərində təlim keçməyi tövsiyə edir. AML / CFT qanunvericiliyi.
Təşkilatlar və sahibkarlar cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılmasına qarşı mübarizə üzrə kənar təlim keçmək öhdəliyinin öhdəsindən az-çox tab gətirsələr (və onların məqsədyönlü təlim xidmətləri təklifləri ilə hər tərəfdən təlim mərkəzləri ilə dolu olduqda öhdəsindən gələ bilməyəcəklər) , sonra daxili təlim formaları ilə (AML / CFT üzrə giriş və əlavə brifinq) hər şey daha kədərlidir. Bu məqalənin müəllifi bir çox təşkilatlara və fərdi sahibkarlara PL/TMM məsələləri üzrə məsləhətçi olmaqla, onlarda daxili təlimin necə dayandığını əvvəlcədən bilir.
Təşkilatda giriş brifinqi vəzifələrə işə qəbul zamanı və ya məqaləmizin əvvəlində göstərilən funksiyaları yerinə yetirmək üçün xüsusi vəzifəli şəxs tərəfindən həyata keçirilir. Xatırladaq ki, bu, başçı və baş mühasib, vəkil və xüsusi vəzifəli şəxs və digər işçilərdir, yəni. təşkilatın və sahibkarın Rosfinmonitoring-in 203 nömrəli əmrinin tələblərinə uyğun olaraq təlim keçməli olan işçilərin siyahısına daxil etməli olduğu bütün şəxslər.
Giriş brifinqi də xüsusi vəzifəli şəxs tərəfindən işçilərə və onlar yuxarıda göstərilən vəzifələrə keçirildikdə (müvəqqəti köçürüldükdə) və ya yuxarıda göstərilən funksiyaları yerinə yetirmək üçün keçirilir.
Eyni işçilərə xüsusi vəzifəli şəxs tərəfindən PL/TMM üzrə əlavə təlimlər də keçirilir. İldə ən azı bir dəfə və ya aşağıdakı hallarda keçirilir:
Rusiya Federasiyasının cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində mövcud olan və qüvvəyə minən yeni normativ hüquqi aktları dəyişdirildikdə;
təşkilat cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə və onun həyata keçirilməsi proqramlarına qarşı mübarizə məqsədilə yeni və ya mövcud daxili nəzarət qaydalarına dəyişiklikləri təsdiq etdikdə;
Bir təşkilatın işçisini digərinə köçürərkən daimi iş cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində onun biliyi Rusiya Federasiyasının leqallaşdırma (yuyulma) ilə mübarizə haqqında qanunvericiliyinə riayət etmək üçün kifayət etmədikdə, təşkilat daxilində (müvəqqəti iş) ) cinayətdən əldə edilən gəlirlər və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi;
Təşkilatın işçisinə təşkilatın yuxarıda göstərilən işçiləri tərəfindən yerinə yetirilən işi həvalə edərkən, lakin onunla bağlanmış müqaviləyə görə deyil. əmək müqaviləsi belə işin görülməsi işçi ilə bağlanmış əmək müqaviləsinin şərtlərinin dəyişdirilməsinə səbəb olmadıqda.
Qeyd edək ki, giriş və əlavə brifinqlər cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində təşkilatın əməkdaşları üçün nəzərdə tutulmuş təlim və maarifləndirmə proqramına uyğun olaraq həyata keçirilir. Rosfinmonitorinqin tələblərini nəzərə alaraq. Təlim proqramı nəzarət orqanlarının işçilərini yoxlamağı çox sevir. Xatırladaq ki, təlim proqramı PL/TMM üzrə daxili nəzarət qaydalarının məcburi hissəsidir. Amma biz həm də təlim proqramını ayrıca sənəd kimi təsdiq etməyi tövsiyə edirik. Çox vaxt təşkilatlar müfəttişlərin tələbləri ilə üzləşirlər ki, yalnız daxili nəzarət qaydalarının bir hissəsi kimi PY/TMM üzrə təlim proqramının olması kifayət deyil - o, həm də müstəqil sənəd kimi təsdiq edilməlidir.
Hazırlanmış təlim proqramına aşağıdakılar daxil edilməlidir:
a) cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində Rusiya Federasiyasının normativ hüquqi aktlarının öyrənilməsi;
b) işçinin xidməti vəzifələrini yerinə yetirməsi zamanı təşkilatda daxili nəzarətin həyata keçirilməsi qaydalarını və proqramlarını, habelə təşkilatın işçisinə müəyyən edilmiş qaydalara əməl etmədiyinə görə tətbiq edilə bilən məsuliyyət tədbirlərini öyrənmək. cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində Rusiya Federasiyasının normativ hüquqi aktlarının və daxili nəzarətin təşkili və həyata keçirilməsi məqsədilə qəbul edilmiş təşkilatın digər təşkilati və inzibati sənədlərinin tələbləri;
c) çirkli pulların yuyulması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin tipologiyalarının, tipik sxemlərinin və üsullarının, habelə qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi və əlamətlərinin meyarlarının öyrənilməsi.
Əgər məqsədyönlü brifinq və bilik səviyyəsinin yüksəldilməsi nəticəsində dinləyicilər, artıq qeyd etdiyimiz kimi, bir çoxları öz kabinetinin divarından asmağı xoşlayan gözəl ifadələr alırlarsa, onların bütün kolleksiyasını toplayırlar (ümid edirik ki, Əgər siz hələ də ifadələr toplamağa qərar vermisinizsə, onda onların hamısı IAUCFC təlim mərkəzimiz tərəfindən sizə veriləcək), işçilərlə əlavə və giriş brifinqlərinin keçirilməsi faktlarını necə qeyd etmək olar? Bunu etmək üçün sizə iki jurnal saxlamağı tövsiyə edirik: biri giriş brifinqi haqqında məlumat üçün, digəri isə əlavə haqqında məlumat üçün. Onlarda kursantların soyadlarını, adlarını, atalarının adını və vəzifələrini, brifinqlərin keçirilmə tarixlərini, brifinqin keçməsi barədə işçilərin imzalarını, əlavə brifinq jurnalında mövzunu (səbəbi) qeyd edirsiniz. təlimdən. Unutmayın ki, xüsusi məmur özü üçün daxili brifinqlər də aparır. Bir təşkilatda tək işləsəniz belə: direktor, mühasib və xüsusi məmur (və dərzi, dülgər və siçan ovçusu) - yenə də özünüzə belə brifinqlər verirsiniz və jurnallarda qeydlər edirsiniz.
Əlavə brifinqlər keçirmək çox çətindir. İldə yalnız bir dəfə xərcləyirsənsə, deməli, nəyisə səhv edirsən. Çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə üçün əlavə brifinq daha tez-tez aparılmalıdır, çünki. qaydalar Rusiya Federasiyası cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində çox tez-tez (bəzən ayda bir neçə dəfə) çıxır və dəyişir. PY/TMM qanunvericiliyi o qədər tez-tez dəyişir ki, bəzən hər şeyi izləyə bilmirsən. Maliyyə monitorinqi sahəsində çoxlu qanunvericilikdə necə itməmək olar? Çox sadədir: bu məqalənin müəllifi, könüllü olaraq, uzun illərdir ki, öz saytında AML/CFT sahəsində bütün xəbərləri, o cümlədən. maliyyə monitorinqi üzrə yeni və ya mövcud qaydaların dəyişdirilməsi ilə bağlı. Bu saytın ünvanı bir çox təşkilatlara və sahibkarlara məlumdur: 2016-cı ildə sayt yarandığı gündən onun on illiyini qeyd edir (biz təşkilatların və sahibkarların xeyrinə və PL/TMM qanunvericiliyinin populyarlaşdırılması üçün ona daha uzun illər işləməsini arzu edirik. ). Məqalənin müəllifi həmçinin məşhur bir AML/CFT xəbər blokuna ev sahibliyi edir sosial şəbəkə ilə təmasda. Bu qrupun ünvanı: https://vk.com/smyslovy Qrup PL/TMM məsələləri ilə bağlı ünsiyyət üçün nəzərdə tutulub və maliyyə monitorinqi ilə bağlı yüzlərlə sual və cavabı ehtiva edir.
Saytı izləyin, xəbərlərə abunə olun https://vk.com/smyslovy və PL/TMM sahəsində hansı dəyişikliklərin baş verdiyindən həmişə xəbərdar olacaqsınız.
Bizə tez-tez əlavə brifinqlərin keçirilməsi ilə bağlı suallar verilir, təxminən aşağıdakı xarakterli: “biz zərgərlik təşkilatıyıq, 7 avqust 2001-ci il tarixli 115-FZ “Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) qarşı mübarizə haqqında” Federal Qanunu və “terrorizmin maliyyələşdirilməsi” maddəsinə banklarla bağlı dəyişiklik edilib. Əlavə brifinq keçirməliyik? "Lazımdır" deyə cavab veririk: "Axı Rosfinmonitorinqin 203-cü Sərəncamı əlavə brifinqlərin seçmə qaydada aparılması barədə heç nə demir."
PL/TMM üzrə əlavə brifinqlərlə bağlı növbəti məşhur sual belədir: “təsdiqlərdən sonra brifinqlərin keçirilməsinə neçə gün vaxt verilir yeni nəşr daxili nəzarət qaydaları, PL/TMM qaydalarına dəyişikliklərin qüvvəyə minməsi və ya bu sahədə yeni tənzimləmənin qüvvəyə minməsi? “Heç yox” deyə cavab veririk: “Siz qaydaların təsdiq edildiyi gün, normativ aktın qüvvəyə mindiyi gün brifinq keçirməyə borclusunuz”. Brifinqin hətta bir neçə gün gecikdirilməsinin sonradan nəzarət orqanları tərəfindən inzibati tənbehlərə səbəb olması hallarından xəbərdarıq.
1. PY/TMM üzrə məqsədyönlü təlim və bilik səviyyəsinin artırılması Siz həm üzbəüz seminarlar şəklində, həm də onlayn (maliyyə monitorinqi üzrə veb-seminarlar) keçə bilərsiniz. Bununla belə, fikrimizcə, əyani təhsil alan tələbələr materialı vebinar tələbələrindən daha dərindən öyrənirlər. Ona görə də üzbəüz seminarlarda iştirak etməyə çalışın. PY/TMM vebinarı ucqar rayonlarda yaşayan və ya işləyən və təlim mərkəzinə gəlmək imkanı olmayanlar üçün seçimdir.
2. Tədris mərkəzlərinin bir gün ərzində bir neçə mühazirəçinin dəvət etdiyi maliyyə monitorinqi üzrə seminarlar (məqsədli brifinq və PL/TMM üzrə bilik səviyyəsinin artırılması) (dərsin ilk iki saatını birinci mühazirəçi aparır, sonra ikinci, üçüncü və s.) - bir qayda olaraq, onlar materialın aydın təqdimat ardıcıllığı olmadan çox xaotik olur, bu da mühazirənin keyfiyyətinə mənfi təsir göstərir. Dinləyicilər vacib materialı eşitməmək riski ilə üzləşirlər (çünki birinci mühazirəçi ikincinin onu tamamlayacağına ümid edir, ikinci mühazirəçi isə birincinin artıq hər şeyi danışdığını düşünür). Bəzən mühazirəçilər gün ərzində öz mövqeləri ilə ziddiyyət təşkil edirlər ki, bu da dinləyiciləri yalnız çaşdırır.
3. Tədris mərkəzinin müəllim heyətinə mütləq diqqət yetirin. Bəzən seminarlara PL/TMM sahəsində yalnız səthi biliyə malik olan, məsələn, necə istifadə olunacağını bilməyən müəllimlər rəhbərlik edirlər. şəxsi hesab Rosfinmonitorinq portalındakı təşkilatlar heç vaxt öz hesabatlarını Rosfinmonitorinq-ə təqdim etməyiblər, PL/TMM qaydalarını müstəqil öyrənməklə və ya daha təcrübəli həmkarları ilə məsləhətləşməklə öz biliklərini əldə ediblər. Mühazirəçi üçün ən yaxşı seçimlərdən biri maliyyə monitorinqi sahəsində praktiki mütəxəssisdir, o, təşkilatlar və sahibkarlarla, eləcə də özü ilə uzun illər işləmək nəticəsində PL/TMM sahəsində bilik və təcrübə qazanmışdır. peşə təlimləri AML / CFT sahəsində təhsil fəaliyyəti üzrə mütəxəssis kimi.
Təhsil fəaliyyəti üzrə mütəxəssisin sertifikatı belə görünür
Bu, müəllim üçün xarakterik ola bilər
4. Ucuz məqsədli PY/TMM təliminin arxasınca getməyin. Maliyyə monitorinqi üzrə təlim və brifinqlərin qiymətləri hətta üç və ya daha çox dəfə fərqlənə bilər. Aydındır ki, əgər təlim çox ucuz həyata keçirilirsə, onda təlim mərkəzi nəyəsə qənaət edir (çox güman ki, mühazirəçilərə, təcrübəsiz mütəxəssisləri dəvət etməklə), bu da sonda təliminizin keyfiyyətinə mənfi təsir göstərə bilər. Hədəf brifinqindən keçmək haqqında sertifikat ala bilərsiniz, amma ən vacib şey - bilik əldə edə bilməzsiniz.
5. PY/TMM üzrə seminar zamanı sizin üçün ən vacib məqamları vurğulayaraq qeydlər aparmağa çalışın. Məqsədli brifinqdən keçdikdən və ya AML / CFT üzrə bilik səviyyəsini yüksəltdikdən sonra mühazirəçinin sizə söylədiyi qaydalara müstəqil şəkildə baxdığınızdan əmin olun.
6. Mühazirəçiyə sual verməkdən çəkinməyin. Onlara cavab vermək birbaşa mühazirəçinin üzərinə düşür. PY/TMM seminarı son sualınıza qədər davam etməlidir.
7. Belə bir fikir var ki, yalnız sahə üzrə xüsusi təlim lazımdır; zərgərlər üçün ayrı, daşınmaz əmlak agentlikləri üçün ayrı, lizinq şirkətləri üçün ayrı və s. Reallıqda, bütün təşkilatlar üçün PL/TMM qanunvericiliyi demək olar ki, eynidir. PL/TMM üzrə təcrübəli mühazirəçi və pedaqoq seminarı elə aparacaq ki, siz daşınmaz əmlak agentliyi olduğunuz üçün, məsələn, mühazirəni mühazirələrə üstünlük təşkil edən qrupun bir hissəsi kimi dinlədiyiniz üçün heç bir narahatlıq yaşamayacaqsınız. zərgərlər. Təcrübəli mühazirəçi birdən çox diqqətini yayındırmaz fəaliyyət sahəsi nümayəndələri cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına və terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə üzrə təlimdə iştirak edir.
8. Əgər siz AML / CFT üzrə təlim keçmişsinizsə, lakin sizə Rosfinmonitorinq-ə hansı hesabatları, nə vaxt və necə təqdim etməyiniz barədə məlumat verilməyibsə, maliyyə monitorinqi üçün başqa bir təlim mərkəzində yenidən hazırlıq üçün müraciət etməyinizi tövsiyə edirik. Axı hesabat vermək PL/TMM sahəsində çalışan hər bir təşkilatın və sahibkarın ən mühüm vəzifəsidir. Bu məsələlərə məhəl qoymamaq minlərlə cərimə ilə doludur.
Rosfinmonitorinq-ə hesabatların təqdim edilməsi məsələlərində müəllimin yüksək bilik səviyyəsi sənədləşdirilməlidir.
9. Bəzi tədris mərkəzlərinin sizə təqdim etdiyi paylama materialları (bukletlər, CD-lər, AML/CFT üzrə broşuralar və s.) zaman keçdikcə köhnəlməyə meyllidir: qanunvericilik və sənədlərdə dəyişikliklər paylamaəhəmiyyətsiz olmaq. Müxtəlif məlumatlarda və hüquqi əsaslarda olan mövcud qanunvericiliyə diqqət yetirərək, PL/TMM sahəsindəki bütün dəyişiklikləri müstəqil şəkildə izləməyinizi tövsiyə edirik.
10. AML/CFT üzrə təlim sertifikatında təlim mərkəzinin sizin üçün daxil etdiyi təlim formasının adını diqqətlə izləyin. Təcrübəçinin bilik səviyyəsinin yüksəldilməsi lazımdır və ona AML / CFT üzrə məqsədyönlü brifinq kimi təlim verilmişdir. Yaxud əksinə, kursant maliyyə monitorinqi ilə bağlı birdəfəlik məqsədyönlü brifinqdən keçməli idi və ona bilik səviyyəsinin yüksəldilməsi barədə sertifikat verilirdi. Yoxlama zamanı bu faktlarla bağlı şərhlərin alınması çox məyusedicidir.
11. Əgər siz artıq bir təşkilat adından məqsədyönlü PL/TMM üzrə təlimi başa vurmusunuzsa, o zaman ilk təşkilatınızın adının təlim sertifikatında göstərilməsinə baxmayaraq, başqa bir təşkilatın adından keçməyinizə ehtiyac yoxdur: xatırladırıq məqsədyönlü brifinq şəklində təlim sertifikatı nominaldır və soyadınızı, adınız və ata adınızdan ibarətdir.
12. Bu məqalənin müəllifi Pavel Aleksandroviç Smıslovun PL/TMM üzrə mühazirələri və seminarları çox populyardır. Əsasən o, onları Maliyyə Monitorinqi üzrə Regionlararası Təlim və Hüquq Məsləhət Mərkəzində aparır. Amma bunu mühazirəçilərin və digərlərinin tərkibində də görmək olar təlim mərkəzləri– Rosfinmonitoring-in ITMCFM tərəfdaşları: auditoriya və təlim mərkəzlərinin rəhbərliyi mühazirəçinin mürəkkəb PL/TMM qanunvericiliyi haqqında danışmağın sadə və maraqlı üslubunu bəyənirlər. O, çox səyahət edir və bütün ölkə üzrə PL/TMM üzrə məqsədyönlü brifinqlər keçirir: Krımdan Uzaq Şərqə qədər.
Sizə PL/CFT sahəsində bilik səviyyəsini yüksəldən, məqsədyönlü brifinqdən yaxşı keçmənizi arzu edirik! Bu linkdə təlimə yazılmaqla bu məqalənin müəllifindən məqsədyönlü təlim ala bilərsiniz:
Maliyyə monitorinqi üzrə ekspert, t.ü.f.d. tarix Elmlər, hüquqşünas Pavel Smıslov
Materialdan istifadə edərkən və istinad edərkən sayta keçid tələb olunur!
* * *
Çoxlu məqalələrimizə baxınMaliyyə monitorinqi və PL/TMM haqqında ətraflı məlumat üçün bax:
Maliyyə monitorinqi, PL/TMM, çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunvericilik, 115-FZ və digər əlaqəli məsələlər üzrə praktiki məqalələrimizin və nəşrlərimizin siyahısı
Və daha çox.
Daha çox BURADA.
Abunə olun “Maliyyə monitorinqi bülleteni”- Rusiyada maliyyə monitorinqi sahəsində xəbərlərin ilk pulsuz və müntəzəm buraxılışı:
1 .1 Təsviri ilə testlərin siyahısı Qovluq: Ümumi testlər => Bank testləri => QANUNİYYƏTƏ QARŞI testlər Qovluq Testlərin sayı Ümumi testlər Bank testləri Reytinq Nümayiş testləri “PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili” Nümayiş testi Ümumi məsələlər 2 Daxili nəzarət proqramları 2 Daxili nəzarətin təşkili 2 Qeyri-adi əməliyyatlar üçün risklər və meyarlar 2 Məsuliyyətlər 2 Ümumi suallar “Rosfinmonitorinqlə qarşılıqlı əlaqə” nümayiş testi Ümumi suallar 2 Məlumatların təqdim edilməsi qaydası 2 Doldurma xüsusiyyətləri standart forma DBF faylları 2 PY/TMM məqsədləri üçün elektron mesajların növləri 2 Rosfinmonitorinq sorğuları 2 Ümumi suallar “PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili” demo-testi (1.182)
2 Ümumi suallar 2 Daxili nəzarət proqramları 2 Daxili nəzarətin təşkili 2 Qeyri-adi əməliyyatların riskləri və meyarları 2 İnzibati tənbehlər 2 Cəmi suallar 10 Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə sahəsində bankın daxili nəzarət sisteminin təşkili terrorizm. Test istənilən səviyyədə bankın departament, xidmət və bölmə rəhbərləri üçün PL/TMM məsələləri üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada geniş istifadə oluna bilər. Həm bütövlükdə PL/TMM sistemi ilə bağlı ümumi məsələlər, xüsusən də PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsi üzrə konkret proqramların icrasında baş verən spesifikasiyalar öz əksini tapmışdır. Test işə qəbul, sertifikatlaşdırma və icraatda istifadə edilə bilər planlı yoxlama bankın struktur bölmələrinin rəhbərlərinin biliyi. Ümumi PL/TMM məsələləri 10 PL/TMM tələblərinə uyğunluq çərçivəsində işçilərin hüquq və vəzifələri PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyənləşdirilməsi 9 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi üçün meyarlar Məsuliyyət tədbirləri 3 Ümumi suallar Məsul PL/TMM/ CFT məmuru - Test 1 Bankın departamentlərinin (qruplarının) Məsul əməkdaşlarının və maliyyə monitorinqi üzrə mütəxəssislərin PL/TMM qanunvericiliyinə riayət olunması və tətbiqi üzrə bilik və hazırlığını yoxlamaq üçün xüsusi hazırlanmış testlərdən birincisidir. Test həm bütövlükdə PL/TMM sisteminə aid ümumi suallar, həm də PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsi proqramlarının həyata keçirilməsi ilə bağlı suallardan ibarətdir. test edə bilər
3 Məsul məsul işçinin və ya bankın maliyyə monitorinqi bölməsinin işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə edilməlidir. Ümumi PL/TMM məsələləri PL/TMM-nin qarşısının alınması üzrə işin təşkili üçün tələblər Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi meyarları PL/TMM məqsədləri üçün işçilərin hüquq və vəzifələri 6 PL/TMM üzrə səlahiyyətli orqana məlumatların təqdim edilməsi qaydası məqsədlər PL/TMM-ə cavabdeh olan işçilərə dair tələblər PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 10 Məsuliyyətlər 4 Cəmi suallar PL/TMM sahəsində məsul işçi - PL/TMM sahəsində qanunvericiliyin tətbiqi testləri. Beynəlxalq əməkdaşlıq və Rusiya Bankının bu sahədə qanunvericiliyin həyata keçirilməsinə nəzarət və nəzarət məsələləri də daxil olmaqla, AML / CFT sahəsində məsələlərin məzmununu və spektrini əhəmiyyətli dərəcədə genişləndirir. Testdən məsul işçinin və ya bankın maliyyə monitorinqi bölməsinin əməkdaşlarının işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi müddəalar və leqallaşdırmaya qarşı mübarizənin təşkili leqallaşdırmanın qarşısının alınması səlahiyyətli orqana məlumatların verilməsi 10 Leqallaşdırma ilə mübarizə sahəsində beynəlxalq əməkdaşlıq Qeyri-adi əməliyyatların və əməliyyatların müəyyən edilməsi meyarları Milli ödəniş sistemi. AML/CFT xüsusiyyətləri. 8 78
4 Bank ödəniş agentlərinin fəaliyyətinə nəzarət, eyniləşdirmə tapşırığı Rusiya Bankının PL/TMM qanunvericiliyinə əməl olunmasına nəzarət və nəzarət 6 11 Cəmi suallar PL/TMM üzrə məsul işçi - Test 3 Məsul məmurların və maliyyə monitorinqi mütəxəssislərinin üçüncüsü bankın PL/TMM testləri sahəsində qanunvericiliyə uyğunluğu və tətbiqi üzrə bilik və təlim şöbələrinin (qruplarının) yoxlanılması üçün xüsusi hazırlanmışdır. Testdən məsul işçinin və ya bankın maliyyə monitorinqi bölməsinin əməkdaşlarının işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. PL/TMM məsələləri üzrə ümumi müddəalar 12 PL/TMM-nin qarşısının alınması üzrə kredit təşkilatlarında işin təşkili Məcburi nəzarətə məruz qalan PL/TMM əməliyyatlarına məruz qalan PL/TMM məmuru” Bu test xüsusi olaraq Səlahiyyətli işçilərin və departamentlərin maliyyə monitorinqi üzrə mütəxəssislərinin bilik və hazırlığını yoxlamaq üçün hazırlanmışdır ( qrupları) PL/TMM qanunvericiliyinə riayət edilməsi və tətbiqi üzrə ayrı-ayrı və VSP banklarının. Test həm bütövlükdə PL/TMM sisteminə aid ümumi suallar, həm də PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarət qaydalarının həyata keçirilməsi proqramlarının həyata keçirilməsi ilə bağlı suallardan ibarətdir. Testdən bank işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri GSP-də PL/TMM sisteminin təşkili 6 Müştərilərin, müştəri nümayəndələrinin və benefisiarların müəyyənləşdirilməsinə dair tələblər PL/TMM məqsədləri üçün risklərin idarə edilməsi Məcburi olan əməliyyatların müəyyən edilməsi
5 nəzarət Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi 4 Rosfinmonitorinqə məlumatların təqdim edilməsi 11 İƏT-in formalaşdırılması qaydası Cəmi suallar 1.22 PL/TMM məsələləri üzrə kadr hazırlığının təşkili və aparılmasına cavabdeh olan işçilər üçün test “Kredit üzrə kadrların hazırlanması və təhsili üçün tələblər haqqında” qurumlar” və əsasən PL/TMM məsələləri üzrə kadr hazırlığının təşkili və keçirilməsi üçün bankda məsul olan işçilərin bilik və təlimlərinin yoxlanmasına xidmət edir. Bununla belə, o, digər bank mütəxəssislərinin, xüsusən də PL/TMM üzrə Məsul Mütəxəssisin və ICS işçilərinin sertifikatlaşdırılması zamanı istifadə edilə bilər. Testdən bank işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi məsələlər Kadr hazırlığının təşkili Təlim proqramının iş məzmunu Brifinqin xüsusiyyətləri Ümumi suallar İCS işçiləri üçün PL/TMM testi Bilik və davranışı yoxlamaq üçün test keyfiyyətli təhsil PL/TMM məsələləri üzrə bankların İCS əməkdaşları. Burada ümumi suallarla yanaşı, sorğu vərəqələrinin təşkili və müştəri işinin aparılması qaydası, habelə bankda xüsusi təyinatlı, PL/TMM məqsədləri üçün fəaliyyətlərini həyata keçirən işçilər üçün ixtisas tələbləri ilə bağlı suallar yer alır. Test işə qəbul, attestasiya və Bankın İCS üzrə planlı bilik testinin keçirilməsində istifadə oluna bilər. PL/TMM-nin ümumi məsələləri 10 PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili üçün tələblər Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün identifikasiya
6 Kvalifikasiyalar AML / CFT təşkil etmək üçün bank mütəxəssislərinə Ümumi suallar Hüquq şöbələri üçün AML / CFT testi Bankların hüquq departamentlərinin işçiləri üçün ümumi test dövlət orqanlarının və Rusiya Bankının müxtəlif hüquqi aspektləri tənzimləyən normativ və qanunvericilik aktlarına əsaslanır. AML / CFT sahəsində iş. Test həm banklarda PL/TMM üzrə işin təşkili ilə bağlı ümumi məsələləri, həm də xüsusi, yalnız hüquqi xidmətlər üçün məsələləri tənzimləyən daxili nəzarət qaydalarının xüsusi proqramlarının həyata keçirilməsində baş verən xüsusiyyətləri əks etdirir. Məsələn, müştərilərin müəyyən edilməsi və sorğulanması sualları.Testdən bankın hüquq departamentinin əməkdaşlarının işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 19 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 17 Bank hesabı müqaviləsi bağlamaqdan imtina, bank hesabı müqaviləsinə xitam verilməsi Cəmi suallar Təhlükəsizlik xidməti üçün PL/TMM testi Ümumi PL/TMM/ Mövcud qanunvericiliyin əsaslarını və PL/TMM üzrə işdə müxtəlif bank bölmələrinin qarşılıqlı fəaliyyəti üçün daxili qaydaların bilik və bacarıq səviyyəsini qiymətləndirməyə imkan verən təhlükəsizlik işçiləri üçün CFT testi. AML/TMM üzrə ümumi suallarla yanaşı, yalnız təhlükəsizlik departamentlərinə aid olan, xüsusən də müştəri əməliyyatları haqqında məlumatların səlahiyyətli orqana göndərilərkən bank sirrinin saxlanması qaydasını tənzimləyən suallar hazırlanmışdır. bankın göstərilən bölməsinin işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və biliklərinin planlı yoxlanılması. Ümumi PL/TMM məsələləri Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi üçün məcburi nəzarət və meyarlar
7 Terrorçuluq fəaliyyətini həyata keçirən şəxslərin müəyyən edilməsi 6 PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 9 Təhlükəsizlik informasiya təhlükəsizliyi IES və IES 10 ötürülməsi və qəbulu zamanı Cəmi suallar PL/TMM və bank hesabı əməliyyatları test hesabları (depozitlər) məcburi nəzarətə məruz qalır (kodlar qrupu 4000). Xüsusilə, həm fiziki, həm də hüquqi şəxslərlə iş üzrə fəaliyyət göstərən bölmələr, şöbələr, kredit şöbələri və hüquq şöbələri, xarici iqtisadi fəaliyyət şöbələri. O, göstərilən bank işçiləri kateqoriyası üçün PL/TMM sahəsində əsas məsələləri özündə əks etdirən 6 bölmədən ibarətdir. Testdən bank işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 6 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərinin identifikasiyası 17 Əməliyyat kodları 10 Ümumi suallar PL/TMM və pul əməliyyatları testi Bu test PL/TMM məsələləri üzrə biliklərin yoxlanılmasına xidmət edir. məcburi nəzarətə götürülən nağd pul əməliyyatlarının müəyyən edilməsi və məlumatların təqdim edilməsi işinə cəlb edilmiş bank işçiləri (1000 kodlar qrupu). Xüsusilə, həm fiziki, həm də hüquqi şəxslərlə iş üzrə əməliyyat şöbələri, şöbələri, qiymətli kağızlar, pul vəsaitləri, xarici iqtisadi fəaliyyət şöbələri. Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi meyarları və əlamətləri də daxil olmaqla, müəyyən kateqoriyalı bank işçiləri üçün PL/TMM sahəsində əsas məsələləri özündə əks etdirən bölmələrdən ibarətdir. Test, göstərilən bank işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə edilə bilər
8 Ümumi PL/TMM məsələləri 6 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 6 Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi və əlamətləri üçün meyarlar 4 PL/TMM məqsədləri üçün müştərinin identifikasiyası 18 Əməliyyat növü kodları 6 Cəmi suallar PL/TMM və qiymətli kağızlar üzrə əməliyyatlar testi Bilikləri yoxlamaq üçün test və yüksək -Qiymətli kağızlar departamentlərinin əməkdaşları üçün PL/TMM məsələləri üzrə keyfiyyətli təlimlərin keçirilməsi. Ümumi suallara əlavə olaraq, məcburi nəzarətə məruz qalan müştəri əməliyyatlarına dair suallar, habelə bu şöbələrin işinin xüsusiyyətlərinə təsir edən qeyri-adi əməliyyatların meyarları və əlamətləri var. Test, banklarla əməliyyatlar aparan bank işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin keçirilməsi zamanı istifadə oluna bilər. qiymətli kağızlar. Ümumi PL/TMM məsələləri 2 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 7 Qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi və əlamətləri üçün meyarlar 8 PL/TMM məqsədləri üçün müştərinin eyniləşdirilməsi 10 Müştərinin sifarişini icra etməkdən imtina 3 Ümumi suallar PL/TMM və kredit əməliyyatları bankın kredit departamentlərinin əməkdaşlarına PL/TMM məsələləri üzrə bilik və təlim keçmək. O, ümumi olanlara əlavə olaraq, məcburi nəzarətə məruz qalan müştəri əməliyyatlarına dair sualların olduğu bölmələri, habelə bu şöbələrin işinin xüsusiyyətlərinə təsir edən qeyri-adi əməliyyatların meyarlarını və əlamətlərini ehtiva edir. Testdən bankın kredit departamentlərinin əməkdaşlarının işə qəbulu, attestasiyası və biliklərinin planlı yoxlanılması zamanı istifadə oluna bilər. Ümumi PL/TMM məsələləri 7 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi 12 Əməliyyat növü kodları 4 Ümumi suallar
9 1.233 AML/TMM testi və vətəndaşların köçürmələri üzrə əməliyyatlar, bank kartları və əmanətlər" Bu test vətəndaşların köçürmələri, bank kartları və əmanətləri üzrə məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatlar üzrə məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi ilə məşğul olan bank işçilərinin PL/TMM məsələləri üzrə biliklərini yoxlamaq üçün nəzərdə tutulub. O, işin xüsusiyyətlərini əks etdirir. Bu kateqoriyadan olan işçilər və PL/TMM sahəsində müxtəlif suallardan ibarət bölmələrdən ibarətdir. Test fiziki şəxslərə xidmət göstərən bank bölmələrinin işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və biliklərinin planlı yoxlanılması zamanı istifadə edilə bilər. emissiyalar 6 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyənləşdirilməsi 20 Əməliyyat növlərinin kodları 4 Ümumi suallar PL/TMM və beynəlxalq hesablaşmalar, qısamüddətli əlaqələr, müəyyən etmək və təmin etmək üçün işlərdə iştirak edən xarici iqtisadi fəaliyyət testi məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar haqqında məlumat. Bu kateqoriyalı işçilərin işinin xüsusiyyətlərini əks etdirir. Test, göstərilən bank işçilərinin işə qəbulu, attestasiyası və planlı bilik testinin aparılması zamanı istifadə edilə bilər. Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 10 Qeyri-adi əməliyyatların aşkar edilməsi və əlamətlərinin aşkar edilməsi meyarları 13 PL/TMM haqqında Qanunun tələbləri ilə əlaqədar işçilərin öhdəlikləri Məcburi nəzarət edilən əməliyyatların müəyyən edilməsinə cavabdeh olan kredit təşkilatlarının PL/TMM ilə bağlı ümumi sualları. Test işə qəbul, sertifikatlaşdırma və
10 planlaşdırılmış bilik testinin keçirilməsi. PL/TMM məsələləri üzrə ümumi müddəalar 2 Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar üçün meyarlar Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatların müəyyən edilməsi xüsusiyyətləri Məlumatın Rosfinmonitorinqə ötürülməsi 28 Pozunmalara görə məsuliyyət 4 Ümumi suallar Test “Qeyri-adi və şübhəli əməliyyatlar" Bu test kredit təşkilatlarının maliyyə monitorinqi departamentlərinin qeyri-adi və şübhəli əməliyyatların müəyyən edilməsinə cavabdeh olan mütəxəssislərinin biliklərini yoxlamaq üçün nəzərdə tutulub. Test işə qəbulda, sertifikatlaşdırmada və biliklərin müntəzəm yoxlanılmasında istifadə edilə bilər. PL/TMM məsələləri üzrə ümumi müddəalar 2 Qeyri-adi əməliyyatların əlamətləri 17 Şübhəli əməliyyatlar üçün meyarlar 14 Qeyri-adi və şübhəli əməliyyatlar aşkar edildikdə bank işçilərinin hərəkətləri Şübhəli əməliyyatlara Rusiya Bankının nəzarəti pozuntulara görə məsuliyyət 4 Ümumi suallar Tematik testlər Ümumi rəhbər işçilər üçün PL/TMM sınağı PL/TMM məsələsi üzrə ümumi suallar 7 PL/TMM üzrə banklarda daxili nəzarətin təşkili Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar və qeyri-adi əməliyyatlar PL/TMM üçün müəyyən edilməsi 8 Bankın hüquqları, güc və PL/TMM sahəsində öhdəliklər
11 PL/TMM sahəsində hüquqpozmalara görə məsuliyyət 2 Cəmi suallar “PL/TMM ilə bağlı giriş brifinqi” test kadr hazırlığı və təhsil proqramı. Şərtlər və anlayışlar 9 PL/TMM-ə qarşı məsul orqanlar və vəzifəli şəxsləri tənzimləyən normativ sənədlər. /CFT qanunvericiliyi Cəmi suallar Test "Əməliyyat işçiləri üçün əməliyyat növü kodları" Test əməliyyat işçiləri üçün CBR 321-P Qaydası əsasında tərtib edilmişdir və test edilən şəxsin tələb olunan kodu nə dərəcədə düzgün təyin etdiyini müəyyən etməyə imkan verir. Əməliyyat növlərinin kataloqu və PL/TMM məqsədləri üçün məlumatı səlahiyyətli orqana göndərilməli olan xüsusi əməliyyatları müəyyən edir. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə işçilərin sertifikatlaşdırılması, eləcə də adi biliklərin yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar 16 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 14 Cəmi suallar Müştərilərin əməliyyat növlərinin kataloquna uyğun olaraq “Fiziki şəxslərə xidmət göstərən işçilər üçün əməliyyat növlərinin kodları” testi
PL/TMM məqsədləri üçün haqqında məlumatlar səlahiyyətli orqana göndərilməli olan 12 bank. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə işçilərin sertifikatlaşdırılması, eləcə də adi biliklərin yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatlar 16 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 9 Cəmi suallar “Kredit mütəxəssisləri üçün əməliyyat növlərinin kodları” testi həmçinin bankın müştərilərinin spesifik əməliyyatlarını əhatə edir, onlar haqqında məlumatlar PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim edilməlidir. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə işçilərin sertifikatlaşdırılması, eləcə də adi biliklərin yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatlar 6 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 4 Cəmi suallar “Kassirlər üçün əməliyyat növlərinin kodları” testi həmçinin bankın müştərilərinin spesifik əməliyyatlarını da əhatə edir, onlar haqqında məlumatlar PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim edilməlidir. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə işçilərin sertifikatlaşdırılması, eləcə də adi biliklərin yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə məruz qalan əməliyyatlar 11 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 4 Cəmi suallar Test "PL/TMM məqsədləri üçün müştərinin eyniləşdirilməsinə dair ümumi suallar" Bu testə ən ümumi suallar daxildir 7 4
11-FZ Qanunu, Rusiya Bankının N 262-P Əsasnaməsi və bir sıra digər sənədlərlə müəyyən edilmiş müştərilərin 13 identifikasiyası. Test hər hansı bir mütəxəssisin biliyini qiymətləndirmək üçün istifadə edilə bilər (işə qəbul edərkən, köçürərkən, AML / CFT mövzusunu təqdim edərkən təlim nəticələrinə əsasən, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). PL/TMM məqsədləri üçün müştərinin identifikasiyası üzrə ümumi suallar Müştərinin identifikasiyası üçün tələblər - hüquqi şəxslər Fərdi müştərilərin müəyyən edilməsi üçün tələblər Benefisiarların müəyyən edilməsi 2 Benefisiarların müəyyən edilməsi 6 Müştərilərin ekstremist fəaliyyətdə iştirakına görə fəaliyyətinin yoxlanılması DİGƏR şəxslər tərəfindən müəyyən edilməsi 4 Müştərilər haqqında məlumatların formalaşdırılması və saxlanmasına dair tələblər Ümumi suallar Test “Kredit təşkilatının qarşılıqlı fəaliyyəti” PL/TMM məsələləri üzrə səlahiyyətli orqan və Rusiya Bankı ilə" Bu test Rusiya Bankının 29 avqust 2008-ci il tarixli N 321-P "Kredit təşkilatları tərəfindən kredit təşkilatlarına təqdim edilməsi qaydası haqqında Əsasnamə əsasında tərtib edilmişdir. "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" Federal Qanunda nəzərdə tutulmuş məlumatların səlahiyyətli orqanıdır və müştəri əməliyyatları haqqında məlumatın FSFM-ə göndərilməsi qaydası ilə bağlı ümumi suallara əlavə olaraq, xüsusi sualları da əhatə edir. Məsələn, müştəri əməliyyatlarının dayandırılması hallarında məlumatların göndərilməsi ilə bağlı suallar, DBF faylının standart formasının doldurulması xüsusiyyətləri və s.. Testdən sertifikatlaşdırma və işçilərin biliklərinin planlı yoxlanılması üçün istifadə edilə bilər. bankın maliyyə monitorinqi departamentləri. İƏT-in formalaşdırılması və səlahiyyətli orqana göndərilməsi və təsdiqlərin səlahiyyətli orqandan BES-in alınması 4 İmtina halları haqqında məlumatların göndərilməsi 62
14 bank hesabı (depozit) müqaviləsinin bağlanması ECO və IES-in saxlanması DBF faylları üçün əməliyyat növlərinin kodları 4 Müştərinin fəaliyyətinin dayandırılması zamanı məlumatın göndərilməsi İnformasiya təhlükəsizliyinin təmin edilməsi DBF faylının standart formasının doldurulması xüsusiyyətləri Şübhəli işlərin qarşısının alınması əməliyyatlar Mərkəzi Bankın yoxlamalarının aparılması 3 Rosfinmonitorinq Əməliyyatlarının tələbi ilə məlumatların göndərilməsi biznes şirkətləri OPK və B RF Cəmi suallar ümumi qiymətləndirmə hər hansı bir mütəxəssisin biliyi (işə götürərkən, köçürərkən, AML / CFT mövzusunu təqdim edərkən təlim nəticələrinə əsasən, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). İcra tədbirlərinin tətbiqinin əsas prinsipləri 7 PL/TMM məqsədləri üçün daxili nəzarətin təşkili və fəaliyyətinin pozulması ilə bağlı tədbirlər PL/TMM məqsədləri üçün iş prosedurunun pozulmasına görə tədbirlər Rusiya Bankının tələbləri və tövsiyələri əsasında ümumi suallar Mərkəzi Bankın səlahiyyətli nümayəndələri tərəfindən bank yoxlamalarının təşkili haqqında. Test həm yoxlamaların aparılması ilə bağlı ümumi məsələləri, həm də PL/TMM tələblərinə uyğunluq üzrə yoxlamaların aparılması zamanı baş verən xüsusiyyətləri əks etdirir. Testdən PL/TMM üzrə işlərə cəlb olunmuş bankın departament və bölmələrinin rəhbər və işçilərinin sertifikatlaşdırılmasında, həmçinin planlı bilik testi zamanı istifadə oluna bilər. Çeklərin növləri. Yoxlamalar çərçivəsində Rusiya Bankının nümayəndələri tərəfindən görülən tədbirlər
15 Kredit təşkilatının filialının auditinin xüsusiyyətləri Kredit təşkilatlarının auditi zamanı Rusiya Bankının hüquq və öhdəlikləri Rusiya Bankının auditi zamanı kredit təşkilatlarının hüquq və öhdəlikləri Audit nəticələrinin tərtib edilməsi Auditin nəticələri ilə tanışlıq . Etirazların tərtib edilməsi Cəmi suallar Test “Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinin tipologiyaları” Testi Mərkəzi Bankın N 100-T saylı Direktivinə və Mərkəzi Bankın T saylı Məktubuna əsaslanır. Test kifayət qədər mürəkkəbdir və tərtib edilmişdir. PL/TMM üzrə işin təşkilinə cavabdeh olan işçilər və şöbə müdirləri üçün. Suallar çirkli pulların yuyulması və FT-nin əsas tipologiyaları (FATF-a əsasən), həmçinin AİB memorandumunda müəyyən edilmiş PL/TMM ilə bağlı bankların fəaliyyətində baş verən problemlər üzrə tərtib edilib. Testin əsas suallarından bank mütəxəssislərinin cinayət təşkilatları tərəfindən müxtəlif çirkli pulların yuyulması və FT sxemlərindən istifadəsinə dair biliklərinin genişləndirilməsi, habelə biznesi nağdlaşdırmaya əsaslanan müştərilərə qarşı mübarizəyə yönəlmiş vasitələrin seçilməsi üçün seminarlar zamanı istifadə oluna bilər. həyata. Qeyri-rezident fiziki şəxslərin hesablarından nağd pulun qəbulu Pul köçürmələri 4 Qeyri-populyar təşkilatlar və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqə 4 Sığorta biznesindən PD/CFT-nin leqallaşdırılması üçün istifadəsi Nüfuzlu siyasi şəxslərin şəxsi məlumatların leqallaşdırılması ilə bağlı əməliyyatları Çirkli pulların yuyulması üzrə peşəkar məsləhətçilərin cəlb edilməsi AİB Memorandumu 6 Cəmi suallar Test " Kassirlər üçün əməliyyat növlərinin təsnifatı "Test 32 üçün CBR 321-P Əsasnaməsi əsasında tərtib edilmişdir.
16 kassa işçisi və PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana məlumat təqdim edilən əməliyyat növləri üzrə xüsusi nağd əməliyyatları sınaqdan keçirən şəxsin nə dərəcədə düzgün qiymətləndirdiyini müəyyən etməyə imkan verir. Testdən bankın departament və bölmələrinin istənilən vəzifəsinin əməkdaşlarının attestasiyası və biliklərinin planlı yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. nağd əməliyyatlar. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar 10 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar Cəmi suallar “Əməliyyat işçiləri üçün əməliyyat növlərinin təsnifatı” testi (hüquqi şəxslərin hesabları) haqqında məlumat PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim edilən əməliyyatların növləri, . Test bankın əməliyyat bölmələrinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarətə götürülən əməliyyatlar 14 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 11 Cəmi suallar “Əməliyyat işçiləri üçün əməliyyat növlərinin təsnifatı” (fiziki şəxslərin əməliyyatları) testi fiziki şəxslər tərəfindən həyata keçirilən konkret əməliyyatları əməliyyatların növlərinə aid edir, onlar haqqında məlumatlar səlahiyyətli orqana təqdim olunur. AML / CFT məqsədləri üçün. Testdən fiziki şəxslərə xidmət göstərən bank departamentlərinin əməkdaşlarının attestasiyası və biliklərinin planlı yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Məcburi nəzarət edilən əməliyyatlar 1 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 10 Dayandırılmış əməliyyatlar üzrə işin aparılması qaydası Cəmi suallar 30 88
17 1.248 Test "Kredit işçiləri üçün əməliyyatların növlərinin təsnifatı" Test kredit işçiləri üçün 321-P və 37-P CBR Qaydaları əsasında tərtib edilmişdir və test edən şəxsin kredit təşkilatlarında baş verən xüsusi əməliyyatları nə dərəcədə düzgün qiymətləndirdiyini müəyyən etməyə imkan verir. hüquqi və fiziki şəxslərə kreditlərin verilməsi prosesi, əməliyyatların növləri, PL/TMM məqsədləri üçün səlahiyyətli orqana təqdim olunan məlumatlar. Testdən bankın kredit departamentlərinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Əməliyyatlar. məcburi nəzarətə tabedir 12 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatlar 8 Cəmi suallar “PY/TMM hüquqpozmalarına görə vəzifəli şəxslərin və kredit təşkilatlarının hüquqi məsuliyyəti” Testi Bu testin məqsədi bank rəhbərlərinə və işçilərinə bu sahədə bütün səviyyələrdə ilkin, ilkin biliklərin verilməsidir. of əmək hüququ Suallar hüquq normalarının və hüquq-mühafizə fəaliyyətinin əsas anlayışlarına, habelə PL/TMM sahəsində cinayətlərin və hüquqpozmaların törədilməsinə görə vəzifəli şəxslərin məsuliyyəti problemlərinə əsaslanır. Testdən bankın hüquq departamentlərinin əməkdaşlarının attestasiyası və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi müddəalar 3 Cinayət məsuliyyəti 6 Məsuliyyət Ümumi şərtlər məsuliyyət 4 PL/TMM pozuntularına görə cəzaların növləri 2 Ümumi suallar Test "PL/TMM məqsədləri üçün fərdi müştərilərin müəyyən edilməsi" Bu test 11-FZ Qanunu, Rusiya Bankının N 262- Qanunu ilə müəyyən edilmiş fərdi müştərilərin müəyyənləşdirilməsinə dair ən çox yayılmış sualları ehtiva edir. P və bir sıra digər sənədlər. Test hər hansı bir mütəxəssisin biliyini qiymətləndirmək üçün istifadə edilə bilər (işə götürərkən, köçürərkən, mövzunu təqdim edərkən təlimin nəticələrinə görə
18 AML/CFT, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyənləşdirilməsi üzrə ümumi suallar Müştərilərin - fiziki şəxslərin müəyyən edilməsi proseduru 12 Benefisiarların müəyyən edilməsi proseduru 2 Fiziki şəxslərin müəyyən edilməsi - xarici vətəndaşlar Müştərilərin ekstremist fəaliyyətdə iştirakına görə fəaliyyətinin yoxlanılması Fiziki şəxslər müəyyən edilmədən həyata keçirilən əməliyyatlar, sadələşdirilmiş identifikasiya Müştərinin və ya benefisiarın müəyyən edilməsi mümkün olmayan zamanlar Cəmi suallar “Müştərilərin – hüquqi şəxslərin PL/TMM məqsədləri üçün müəyyən edilməsi” testi Bu test ən çoxu əhatə edir. 11-FZ Qanunu, Rusiya Bankının N 262-P Əsasnaməsi və bir sıra digər sənədlərlə müəyyən edilmiş müştərilərin - hüquqi şəxslərin müəyyənləşdirilməsinin ümumi məsələləri. Test hər hansı bir mütəxəssisin biliyini qiymətləndirmək üçün istifadə edilə bilər (işə qəbul edərkən, köçürərkən, AML / CFT mövzusunu təqdim edərkən təlim nəticələrinə əsasən, planlaşdırılmış bilik testi və digər hallar). PL/TMM məqsədləri üçün müştərilərin müəyyən edilməsi üzrə ümumi suallar Müştərilərin - hüquqi şəxslərin müəyyən edilməsi proseduru Benefisiarların müəyyən edilməsi 2 Qeyri-rezidentlərin - hüquqi şəxslərin müəyyən edilməsi 3 Müştərinin əməliyyatlarının risk dərəcəsinin qiymətləndirilməsi Hüquqi şəxslərin müəyyən edilməsi məqsədilə əldə edilmiş məlumatlar və fərdi sahibkarlar Müştərilərin ekstremist fəaliyyətdə iştirakına görə fəaliyyətinin yoxlanılması Müştəri və ya benefisiarı müəyyən etmək mümkün olmadıqda hərəkətlər Ümumi suallar Test “76 haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və ötürülməsi xüsusiyyətləri
Daşınar əmlakla 19 əməliyyat (kod 000)" Test sualları məcburi nəzarətə götürülən daşınar əmlakla əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi ilə bağlı Rusiya Bankının normativ aktları və müxtəlif tövsiyələri əsasında hazırlanmışdır. Test geniş şəkildə həyata keçirilə bilər. Bu əməliyyatların və əməliyyatların həyata keçirilməsində iştirak edən bank departamentlərinin rəhbərlərinin və işçilərinin PL məsələləri üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada istifadə olunur. Test bankın müvafiq struktur bölmələrinin əməkdaşlarının attestasiyası və biliklərinin müntəzəm yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi məsələlər 2 Məcburi nəzarət edilməli olan daşınar əmlakla əməliyyatlar Məlumatların səlahiyyətli orqana ötürülməsi 8 Ümumi suallar Test "DBF faylının standart formasının doldurulmasının xüsusiyyətləri" Bu test Rusiya Bankının 29 avqust tarixli Əsasnaməsi əsasında tərtib edilmişdir. , 2008 N 321-P "Kredit təşkilatları tərəfindən "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin leqallaşdırılmasına (yuyulmasına) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" Federal Qanunda nəzərdə tutulmuş məlumatların səlahiyyətli orqana təqdim edilməsi qaydası haqqında" və xüsusi olaraq hazırlanmışdır. İƏT-in formalaşması və Rosfinmonitorinqə təqdim edilməsi üçün məsul olan bankın (filialın) maliyyə monitorinqi şöbələrinin (qruplarının) mütəxəssislərinin biliklərini yoxlamaq. Ümumi suallar 8 DBF faylının doldurulma xüsusiyyətləri 17 Əməliyyat kodları Cəmi suallar Test “Daşınmaz əmlak əməliyyatları haqqında məlumatın müəyyən edilməsi və təqdim edilməsinin xüsusiyyətləri (kod 8000)” metodoloji tövsiyələr Məcburi nəzarətə məruz qalan daşınmaz əmlakla əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi haqqında (kodlar qrupu 80) (Rusiya Banklar Assosiasiyasının PL / CFT və uyğunluq riskləri üzrə Komitəsi tərəfindən təsdiq edilmişdir (Komitənin 2008-ci il № 377 nömrəli iclasının protokolu). 26) və İCS, əməliyyat, kredit, hüquq departamentlərinin menecerləri və işçilərinin biliklərinin sertifikatlaşdırılması və planlı sınaqdan keçirilməsi üçün nəzərdə tutulmuşdur 92 69
bankın 20, habelə PL/TMM üzrə Məsul Məsul şəxs. Daşınmaz əmlak anlayışı 4 Məcburi nəzarətə götürülən daşınmaz əmlak əməliyyatları Məlumatların qeydiyyatı və səlahiyyətli orqana göndərilməsi Cəmi suallar Test “Kredit təşkilatlarının PL/TMM üzrə işinin təşkili” Testi CBR 37-P Əsasnaməsi əsasında tərtib edilmişdir. bütün bank işçiləri üçün. Testdən PL/TMM ilə məşğul olan bankın departament və bölmələrinin hər hansı vəzifəsi üzrə işçilərin sertifikatlaşdırılması, eləcə də adi biliklərin yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Kredit təşkilatında PL/TMM sisteminin təşkili Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin leqallaşdırılması (yuyulması) və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi riskinin idarə edilməsi proqramı Müştərilərin fəaliyyətində qanun pozuntusuna məruz qalan əməliyyatların və qeyri-adi əməliyyatların müəyyən edilməsi proqramı. bank hesabı müqaviləsi Kredit təşkilatının müəyyən edilməsi həvalə edilmiş şəxslərlə qarşılıqlı əlaqəsi prosedurunu müəyyən edən proqram Pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın dondurulması (bloklanması) proqramı Qeyri-adi əməliyyatların əlamətləri 7 Cəmi suallar Test “Şöbə müdiri AML/CTF üzrə ümumi test” Xarici analitika 30 Ümumi suallar "Rusiya Federasiyasının PL/TMM sahəsində beynəlxalq əməkdaşlığı" Testi Göstərilən testdən kredit təşkilatlarının maliyyə monitorinqi bölmələrinin işçilərinin biliklərinin planlı yoxlanılması zamanı istifadə edilə bilər. haqqında qanunvericiliyin icrası 67
21 AML/CFT. Rusiyanın iştirakı beynəlxalq təşkilatlar PL/TMM üzrə Yeni FATF Tövsiyələri 9 Ümumi suallar Məsul Məsul şəxs üçün PL/TF Risklərin İdarə Edilməsi Testi Məsul PL/TMM Məsul işçisi öz işini yerinə yetirərkən müxtəlif bank risklərinin, xüsusilə hüquqi risk və nüfuz riskinin təsirini daim qiymətləndirməlidir. Bu test xüsusi olaraq bank mütəxəssislərinin imkanlarını qiymətləndirmək, onların bacarıqlarını və məcburi nəzarət edilən əməliyyatları və bank müştəriləri tərəfindən gündəlik həyata keçirilən qeyri-adi, şübhəli əməliyyatları və onların müxtəlif risklərə məruz qalma dərəcəsini qiymətləndirmək üçün nəzərdə tutulmuşdur. Bu testdən PL/TMM qanunvericiliyinin həyata keçirilməsində ən çox iştirak edən kredit təşkilatlarının işçilərinin (məsələn, maliyyə monitorinqinin struktur bölmələrinin işçiləri) planlı bilik testi keçirilərkən istifadə edilə bilər. PL/TM riskinin idarə edilməsinin ümumi məsələləri 10 Müştəri riskinin qiymətləndirilməsi 2 Qeyri-adi, şübhəli əməliyyatların növləri 18 Cəmi suallar PL/TMM-nin iqtisadi və hüquqi əsasları testi (məsələn, maliyyə monitorinqinin struktur bölmələrinin əməkdaşları). Giriş. “Çirkli pulların yuyulması” və “terrorizmin maliyyələşdirilməsi” anlayışları Çirkli pulların yuyulmasının üsul və üsulları 12 Terrorizmin maliyyələşdirilməsi Hüquqi əsas PL/TMM üzrə beynəlxalq əməkdaşlıq Ümumi suallar
22 Ümumi test "PL/TMM məqsədləri üçün məcburi nəzarət edilməli olan əməliyyatlar" Test sualları 11-FZ Federal Qanunu, Rusiya Bankının reqlamentləri və əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və təqdim edilməsi məsələsinə dair müxtəlif tövsiyələri əsasında hazırlanmışdır. məcburi nəzarətə. Test universaldır və bu əməliyyatlarda və əməliyyatlarda iştirak edən bank departamentlərinin menecerləri və əməkdaşları üçün PL/TMM məsələləri üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada geniş istifadə oluna bilər. Testdən bankın müvafiq struktur bölmələrinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin planlı yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi məsələlər 2 Nağd pulla əməliyyatlar (qrup kodu 10) Bank hesabları üzrə əməliyyatlar (qrup kodu 40) 8 Daşınar əmlakla əməliyyatlar (qrup kodu 0) 9 Daşınmaz əmlakla əməliyyatlar (qrup kodu 80) 2 Ekstremistlərin iştirakı ilə əməliyyatlar ( qrup kodu 70 ) 2 NPO əməliyyatları (qrup kodu 90) 4 Dövlət müdafiə sifarişi əməliyyatları (qrup kodu 41) Ümumi suallar Ümumi test "PL/TMM məqsədləri üçün qeyri-adi əməliyyatların və şübhəli əməliyyatların əlamətləri" Test sualları Federal Qanunun 11-ci maddəsi əsasında hazırlanmışdır. FZ , Rusiya Bankının qeyri-adi əməliyyatlar və şübhəli əməliyyatlar haqqında məlumatların müəyyən edilməsi və göndərilməsi məsələsinə dair qaydaları və tövsiyələri. Test universaldır və bu əməliyyatlarda və əməliyyatlarda iştirak edən bank departamentlərinin menecerləri və əməkdaşları üçün PL/TMM məsələləri üzrə təlim və sertifikatlaşdırmada geniş istifadə oluna bilər. Testdən bankın müvafiq struktur bölmələrinin əməkdaşlarının sertifikatlaşdırılması və biliklərinin planlı yoxlanılması üçün istifadə oluna bilər. Ümumi suallar 2 Ümumi əlamətlər qeyri-adi əməliyyatlar 6 Nağd əməliyyatlar
23 Pul köçürmələri 2 Kredit müqavilələri üzrə əməliyyatlar 4 Beynəlxalq hesablaşmalar 4 Qiymətli kağızlar və törəmə alətlərlə əməliyyatlar maliyyə alətləri Elektron bankçılığın və plastik kartlarla hesablaşmaların həyata keçirilməsi Şübhəli əməliyyatların əlamətləri 13 Cəmi suallar
